[实时焦点]外交部提醒,私下换汇有风险!谨防陷入“洗钱”陷阱!

据中国领事服务网消息,日前,近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结,引起媒体的普遍关注。据有关驻外使馆了解,部分留学生账户被冻结的原因可能是在“私下换汇”或者帮助别人换汇的过程中,有关账户出现异常变动,遭当地警方怀疑涉嫌洗钱。

 

因此,外交部领事司提醒海外中国公民进一步提高防范意识,规避私下换汇背后的风险,以免给自己在当地的学习、工作和生活造成负面影响。

 

一、私下换汇涉嫌洗钱犯罪

私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性,容易沦为洗钱链条中的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下,犯罪团伙利用海外人士实施洗钱活动屡见不鲜。

 

所以,许多国家都大力强化对银行的监管,一旦发现账户资金往来有可以之处,很可能会采取冻结账户、销户等手段。而被调查的人员如果无法证明账户资金来源的合法性,不仅会面临钱款被没收、罚款、行政处罚等,还可能会陷入刑事犯罪诉讼当中。

 

二、私下换汇可能遭遇诈骗

近期,中国驻英国、俄罗斯、加拿大、澳大利亚、韩国等使领馆多次发布提醒,称接到中国公民求助反应遭遇换汇诈骗。诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗,受害人多数通过朋友推荐认识诈骗分子,轻信对方的“优惠汇率”及银行转账截图,导致上当受骗,遭受经济损失。

 

三、私下换汇也涉嫌违反中国法律法规

根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款……构成犯罪的,依法追究刑事责任。

 

2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释。

 

其中明确规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。


 

贴心提醒:

一、全面了解并遵守当地相关法律法规,对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕,务必通过银行等合法渠道换汇。同时,要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。

 

二、在为他人提供代购等涉及大笔资金的活动前,应该事先要求对方提供证明其资金来源是合法的证据。

 

三、如果账户被冻结,要积极配合调查,与银行等有关方面保持沟通,依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求,应予以积极配合。

 

但是对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。